中國家族信托大數據

編輯:日期:2018-05-08

國內首單家族信托是由平安信托在2013年推出的“鴻承世家”。同年,招商銀行與外貿信托、北京銀行與北京信托分別合作推出家族信托業務。因此2013年也被稱為“中國家族信托元年”。根據北京銀行聯合北京信托、中國社科院金融所財富管理研究中心、中央財經大學中國銀行業研究中心發布的《中國家族信托行業發展報告(2016)》數據顯示,中國境內已有21家信托機構和14家商業銀行參與家族信托業務,規模約為441.84億元,以此為基準展望2020年,家族信托業務保守規模可達1640.5億元,樂觀測算可達5.05萬億元。

其中,中信信托、平安信托和外貿信托作為家族信托業務的先行者,在這一領域已耕耘數年,發展漸成氣候。如中信信托在2017年底,其家族信托管理規模超過了100億元,為超過700位高凈值客戶設立了家族信托,位居行業前列。平安信托在業務創新方面持續發力,率先在業內實現了家族信托的多產品線。外貿信托于2011年率先推出了“五行財富”財富管理品牌,截至201710月,外貿信托的家族信托業務實際交付已突破60億元。

家族信托參與機構 《中國家族信托行業發展報告(2016)》認為,目前國內家族信托業務主要圍繞資產配置、事務管理、財富傳承、保險信托和公益慈善等五個方面開展,信托機構、商業銀行私人銀行專業部門、第三方財富管理機構和專業律師是目前中國家族信托服務的主要參與主體。綜合來看,信托機構、商業銀行私人銀行部、第三方財富管理機構、律師事務所及獨立家族辦公室是目前家族信托業務的主要參與機構。

興業銀行與波士頓咨詢公司聯合發布的《2017年中國私人銀行》報告中指出,在年齡結構上,擁有私人財富的高凈值人群(可投資金融資產超過100萬美元,約600萬人民幣)以中年為主體。我國高凈值人士多出生在20世紀6070年代,現在以40歲以上的年齡最為集中,2017年占比高達62%,其中40歲~49歲的占比為35%50歲~59歲的占比為20%60歲以上的占比為7%

隨著中國高凈值客戶財富的日益增多,家族信托將迎來發展黃金時代。但設立家族信托的受托人需擁有信托牌照,這是導致目前商業銀行、第三方理財機構及律師事務所等只能采取與信托公司合作或以信托公司為通道從事家族信托業務的主要原因所在。

截至2017年年末,全國68家信托公司管理的信托資產規模突破26萬億元。從信托資金的來源看,單一類資金信托占比整體呈下降趨勢,而集合類資金信托和管理財產類信托占比上行趨勢愈加明顯。截至2017年年末,單一類資金信托占比由2016年年末的50.07%降至45.73%,下降幅度為4.34個百分點;集合類資金信托占比由36.28%增至37.74%,上升幅度為1.46個百分點;管理財產類信托占比由13.65%增至16.53%,上升幅度為2.88個百分點。

家族信托關鍵詞:服務  中國對外經濟貿易信托有限公司與波士頓咨詢公司聯合發布的《中國信托行業報告》中指出,中國信托業在未來的制勝核心在于“服務”二字。報告指出,服務信托可為私募融資、資產管理、財富管理等其他三項信托業務提供關鍵能力支撐,增加其競爭力。對財富管理業務,信托公司可以依賴優勢,提供慈善信托、家族財產傳承等與資金相關的事務管理服務,這能夠提升對高凈值和超高凈值客戶的吸引力。

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